상황
40대 자영업자 OO씨는 지인을 통해 ‘국내외 투자 수익률 12% 보장’을 내세운 금융상품에 가입했습니다. 계약서에는 ‘예탁금’이라는 용어가 사용됐고, 실제 자금은 특정 법인 계좌로 입금됐습니다. 이후 상품 설명과 달리 수익금은 지급되지 않았고, 추천한 지인에게도 수수료 명목으로 추가 자금을 요청받았습니다. OO씨는 점차 거래 구조가 투명하지 않다는 점과 다단계 방식의 하부 추천 유도에 불안을 느껴 상담을 신청했습니다.
진행 과정
상담 직원은 먼저 OO씨가 제출한 계약서, 송금 내역, 카카오톡 대화 기록 등을 바탕으로 유사수신 및 다단계 구조 여부를 분석했습니다. 특히 ‘투자’라는 표현을 사용하면서도 실질적으로 자금 운용 계획이 없고, 수익 발생 근거가 모호하며, 하부 참여자를 유도하는 방식이 확인됐습니다. 이후 OO씨와 함께 자금 회수 가능성 검토 및 관련 증거 정리에 집중했고, 필요 시 민사적 해결 경로에 대한 안내도 병행했습니다.
결과
OO씨는 해당 업체에 대한 공식적인 민원 제기 전 단계에서, 증거 확보와 법적 성격 분석을 바탕으로 추가 자금 납입을 중단할 수 있었습니다. 이후 채무구제 상담팀과 협력해 자금 흐름을 추적하고, 가능하면 부분 회수를 타진하는 방향으로 진행 중입니다. 현재는 유사 유형 사기 예방을 위한 정보 공유와 금융상품 진단 체크리스트 활용을 권장받고 있습니다.
막막할 때는 실제 해결사례 – 급여 통장 압류 해제를 위한 채무 조정처럼 관련 사례를 많이 다뤄본 곳에 먼저 문의해보시는 것도 좋습니다.
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